La démarche s'ouvre par le contrat de destination, puis la demande de transfert — généralement portée par l'établissement d'arrivée. Quitter une police d'assurance a des particularités : valeur de rachat, couvertures qui s'éteignent, conditions contractuelles à faire chiffrer par écrit avant décision.
Après l'opération, trois vérifications : l'avoir est arrivé, l'ancien contrat est soldé, la clause bénéficiaire a été reconstituée sur le nouveau contrat.